Navigator die alleen toegestane plannen toont

Versie 1.0 · Laatst bijgewerkt 2026-08-10

Dit recept legt uit hoe je toelatings- en risicoregels omzet in een begeleide keuze die binnen duidelijke grenzen blijft.

Niet elk product is voor elke klant beschikbaar, zeker niet in gereguleerde omgevingen. Of iemand ergens voor in aanmerking komt, hangt af van het land, het type klant, het risiconiveau of bestaande afspraken. Een navigator haalt precies genoeg informatie op en filtert daarmee de plannen, nog voordat er iets in beeld komt.

Maak een Procedure aan met bijvoorbeeld de naam “Navigator toelating plannen”. Definieer variabelen als country, customer_type, industry, risk_appetite en current_products, en behandel die als verplichte invoer: de Procedure stelt er korte, directe vragen over. Houd de namen in de loop van de tijd gelijk en leg ze vast in je inrichting, zodat alles helder en controleerbaar blijft.

Onderbouw de Procedure met een smalle set platte Topics als Eligibility, Risk-policies, Regional-availability en Product-constraints. Koppel regelgeving, interne regels en overzichten van beschikbaarheid aan die Topics, zodat de assistent nooit uit algemene marketingteksten hoeft te putten om uit te leggen waarom een plan wel of niet mag.

De kernlogica staat in een routeringstabel of in de Procedure zelf. Voor elke combinatie van country, customer_type en risk_appetite markeer je elk product als allowed, disallowed of review. Zodra de vragen gesteld zijn, gebruikt de Procedure die tabel en toont alleen de allowed opties, met een korte toelichting uit de Topics over beleid.

Staat een product op review, dan hoort dat niet als eindaanbeveling in beeld te komen. In plaats daarvan vult de Procedure de variabelen edge_case_reason en case_summary aan en maakt een Message aan voor een menselijke beoordelaar, met een duidelijk label als “Toelating moet beoordeeld worden”. Een Notificatie naar het kanaal van compliance of product operations zorgt ervoor dat het geval niet blijft liggen.

Aan de voorkant kun je de navigator aanvullen met Notificaties die op dezelfde variabelen reageren. Bij country=DE en risk_appetite=low toon je bijvoorbeeld een korte notitie of banner over lokale beschermingsregels of de aanbevolen route voor onboarding. Gebruik Doelgroepen op basis van diezelfde variabelen, zodat alleen de bezoekers of ingelogde gebruikers die het aangaat zo’n bericht zien.

Conclusie
Een navigator die alleen toegestane plannen toont, maakt van toelatings- en risicoregels een heldere, begeleide route. Een Procedure legt de belangrijkste variabelen vast, gerichte Topics dragen de antwoorden en Messages en Notificaties regelen de overdracht naar een mens: soepel voor de bezoeker, en binnen je eigen en wettelijke grenzen.