Finance

Conçu pour les prestataires de services financiers.

Banques, paiements, gestion du crédit, trésorerie - de l'order-to-cash et au-delà. Une IA qui répond aux questions réglementées et résout les tickets sans exposer les données clients.

Pourquoi la finance est complexe

Des réponses réglementées, au volume qu'exige la finance.

Les équipes de banques, de paiements, de gestion du crédit et de trésorerie traitent les mêmes questions réglementées des milliers de fois, et une mauvaise réponse a un coût réel. Chaque réponse doit résister à l'examen d'un auditeur, dans chaque langue que vous servez. La difficulté, c'est un support qui évolue avec la base de clients sans faire grossir l'équipe. Un chatbot qui ne fait que répondre à des FAQ ne résiste pas à l'examen réglementaire ; ici, chaque réponse doit y résister.

tripletex
silverfin
amili

Sur tout le parcours

Un seul agent sur tout le parcours client finance.

01

Acquisition

L'agent qualifie et convertit les visiteurs sur votre site marketing 24 h/24 et 7 j/7, en répondant aux questions de produit et d'éligibilité avant qu'un humain ne les prenne en charge.

02

Rétention

La Mémoire dynamique surveille l'usage au sein du produit et détecte tôt les risques d'attrition, afin que votre équipe agisse avant qu'un client finance ne s'éloigne discrètement.

03

Expansion

Dès qu'un signal de vente additionnelle apparaît - sièges supplémentaires, nouveau module, palier supérieur - l'agent le détecte et le transmet au bon gestionnaire de compte dès son apparition.

04

Support

Les questions réglementées sur les paiements, le crédit et le reporting sont résolues avec une source citée, et tout ce qui exige un jugement fait l'objet d'une passation fluide vers une personne avec l'intégralité du contexte.

Les référentiels qui comptent ici

Conçu pour les régulateurs auxquels la finance répond.

RGPD
Résidence des données dans l'UE par défaut ; données à caractère personnel filtrées et tokenisées à la passerelle par le Coffre-fort confidentiel.
AI Act européen
Traces d'audit par décision et transparence intégrées à la plateforme, pas ajoutées après coup.
DORA
Conçu pour la résilience opérationnelle : résidence des données dans l'UE par défaut, traces d'audit par décision, et bascule de modèle en temps réel au sein de la constellation hébergée dans l'UE.

La finance en pratique

“It’s remarkable how smooth the integration went. It did not only elevate our internal knowledge documentation, but also the solutions we provide to our customers - thereby enhancing the overall customer experience.”

Jordy Zijp · Team Lead at OnGuard

Visma | Onguard est un leader du marché des logiciels d'order-to-cash et de gestion du crédit, avec des utilisateurs dans plus de 50 pays. Leurs opérations de support s'appuient désormais sur UNLESS, ce qui a élevé à la fois la documentation interne et les réponses destinées aux clients.

onguard.com
onguard.com

Les chiffres

Ce que voient les équipes finance.

Taux de tickets résolus automatiquement
78 %
Retour sur investissement observé
512 %
Jusqu'au premier déploiement
28 jours
Pays servis par Onguard
50+

Questions fréquentes

Comment Unless soutient-il la résilience opérationnelle exigée par DORA ?

Unless aligne son infrastructure, sa gouvernance et sa sécurité sur DORA, en couvrant la gestion des risques informatiques, la gestion des incidents et la supervision des tiers. La plateforme applique un référentiel de risque aligné sur l'ISO 27001, se soumet à des tests d'intrusion annuels et à des tests pilotés par la menace lorsque requis, et vous fournit des descriptions de service transparentes, la divulgation des sous-traitants, ainsi que des droits d'audit et de résiliation. L'architecture est configurable pour répondre aux exigences du RGPD, de DORA, d'ISO 42001, de l'AI Act européen, et des entités soumises à la supervision de la BaFin et de l'AFM.

En tant que fournisseur informatique, où Unless se situe-t-il dans notre registre DORA ?

Unless est un prestataire tiers informatique au sens de DORA, et doit donc figurer dans votre registre d'informations aux côtés de vos autres fournisseurs. Nous vous fournissons les conditions contractuelles, la divulgation des sous-traitants et le détail de localisation des données que le registre exige, afin que l'entrée soit simple à compléter. Si Unless venait à être désigné comme prestataire tiers informatique critique, nous disposons de filiales dans l'UE et de procédures de coopération pour une supervision directe par les autorités européennes de surveillance, afin que votre résilience tienne dans tous les cas.

L'agent respecte-t-il l'obligation de transparence de l'AI Act européen pour la finance ?

Oui. À partir d'août 2026, l'AI Act européen exige que les personnes soient informées lorsqu'elles interagissent avec un système d'IA, et Unless vous fournit cette fonctionnalité de mention à activer et configurer dans votre déploiement. L'agent fonde chaque réponse sur vos sources validées et les cite directement dans la réponse, afin qu'un client voie toujours d'où vient une réponse. Pour un cas d'usage qui relèverait du risque élevé, comme une décision de crédit, vous nous en informez au préalable et nous répartissons ensemble les responsabilités, puisqu'Unless est le fournisseur et vous êtes le déployeur au sens du règlement.

L'agent risque-t-il de donner à un client un conseil financier qu'il ne devrait pas donner ?

Non. L'agent répond à partir de votre Connaissance dynamique validée et reste dans les limites que vous fixez, si bien qu'il explique vos produits et processus sans s'égarer dans un conseil réglementé. Tout ce qui sort de ce périmètre est transmis à une personne qualifiée avec l'intégralité du contexte. Il n'y a pas de pilotage automatique, et aucune action irréversible ne survient sans qu'un humain n'ait d'abord validé la limite.

Comment évitez-vous que les données de paiement et de compte n'atteignent les modèles d'IA ?

Le Coffre-fort confidentiel détecte et tokenise les identifiants sensibles à la passerelle, si bien que les numéros de carte, les données de compte et les autres données à caractère personnel sont masqués avant qu'un modèle génératif tiers ne les voie, puis réidentifiés dans la réponse renvoyée au client. Les modèles sous-jacents sont hébergés dans des régions cloud de l'UE, et Unless ne transmet aucune donnée client identifiable à des fournisseurs de LLM distincts. Visma Onguard, leader du marché de l'order-to-cash et de la gestion du crédit avec des utilisateurs dans plus de 50 pays, fait tourner ses opérations de support exactement sur ce dispositif.

L'agent peut-il agir dans nos systèmes, ou seulement répondre ?

Il peut agir, dans les limites que vous définissez. Grâce au Contexte dynamique, l'agent se connecte à votre CRM, à la facturation et à vos systèmes cœur, ce qui lui permet de vérifier un solde, de mettre à jour un profil ou de déclencher un workflow approuvé. Chaque action est enregistrée et réversible, et l'agent ne franchit jamais une étape irréversible sans validation humaine.

À quelle vitesse une équipe finance peut-elle obtenir un premier résultat ?

La plupart des clients observent des résultats mesurables en quatre semaines. Sur la formule Fixed, cette fenêtre de quatre semaines correspond à un pilote guidé réalisé sur vos propres données, si bien que vous voyez arriver les premiers chiffres sur vos vraies questions. Sur l'ensemble de la plateforme, les clients observent un taux de tickets résolus automatiquement de 78 % et un retour sur investissement observé de 512 % sur la première année.

Envie de devenir la prochaine étude de cas finance ?

Le pilote, ce sont quatre semaines d'immersion dans vos chiffres, vos données, votre stack - mené sur votre propre contenu finance.